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Avertissement éducatif
Rien de ce qui est publié ici n'est un conseil en investissement, et cette page dit exactement ce que cela signifie.
Dernière mise à jour : 25 octobre 2026
1. Finalité éducative exclusivement
Witan Way est un service éducatif. Chaque signal, graphique et métrique que nous publions est le résultat d’une stratégie fondée sur des règles, appliquée à des données de marché historiques et actuelles. Witan Way n’est enregistrée comme conseiller en investissement dans aucune juridiction, et rien dans le service ne constitue un conseil en investissement, une gestion de portefeuille, une recommandation ou une sollicitation d’achat ou de vente.
2. Simulations et performances passées
Les backtests et les courbes de rendement sont des simulations du comportement qu’aurait eu une règle sur des données historiques. Le comportement simulé ou passé d’une stratégie n’est pas une indication de ses résultats futurs. Les lignes de référence telles que le 60/40 équilibré et la référence de rendement de 4% sont des comparaisons illustratives, non des prévisions, et le drawdown est présenté comme une conséquence observée, jamais comme un paramètre que vous choisissez.
3. Les signaux sont lus sur des indices, pas sur des produits
Les signaux sont toujours calculés sur des séries d’indices de marché larges, jamais sur un ETF, une classe de parts ou une enveloppe nommés. Le choix du produit à utiliser, du compte à utiliser, ainsi que des coûts et du régime fiscal applicables, vous appartient, en concertation avec votre propre courtier.
4. Capital à risque, votre responsabilité
Le capital est exposé au risque sur tout marché, et vous pouvez perdre de l’argent. Vous prenez chaque décision d’exécution de manière indépendante, sur votre propre compte. Pour un conseil adapté à votre situation personnelle, consultez un conseiller financier agréé dans votre juridiction.
5. Comment les chiffres sont produits
Chaque chiffre que nous publions est produit en appliquant un jeu de règles publié à des données de marché. Rien n’est discrétionnaire, et aucun chiffre ne résulte d’un jugement porté après l’événement. Le cadre, les poches entre lesquelles il répartit, et les hypothèses sur lesquelles il repose sont décrits sur la page de méthodologie.
6. Sources de données
Les données de marché proviennent d’EODHD, sur des clôtures quotidiennes ajustées. Lorsqu’une série repose sur un substitut, faute d’un instrument unique portant assez d’historique, ce substitut est nommé à côté du chiffre. Lorsqu’une série s’arrête à une date au-delà de laquelle son historique n’est plus comparable, cette limite est énoncée à côté du chiffre plutôt que lissée.
7. Ce que les chiffres incluent, et ce qu’ils n’incluent pas
Les hypothèses de coût ne sont pas les mêmes sur toutes les séries : chaque chiffre énonce donc la sienne à côté du graphique, au lieu de s’en remettre à une phrase unique écrite ici. Les coûts de transaction sont modélisés sur certaines séries et exactement nuls sur d’autres. Les frais de gestion, les écarts entre cours acheteur et vendeur, et les impôts ne sont inclus sur aucune série, nulle part sur ce site. Aucun chiffre de ce site ne reflète le rendement d’un compte réel.
8. Limites connues d’une simulation
Des résultats produits en appliquant les règles d’aujourd’hui à des données passées bénéficient du recul : ces règles ont été écrites par des personnes qui avaient déjà vu cet historique. Une simulation ne peut pas non plus reproduire le coût d’agir, la discipline qu’il faut pour tenir une position pendant une perte, ni le fait que certains instruments disponibles alors ne le sont plus. Lisez un historique simulé comme la description d’une règle, non comme une preuve portant sur un résultat futur.
9. Modifications de la méthode
Les modifications des règles sont consignées, avec leur date, dans le journal des modifications de la page de méthodologie. Une entrée s’ajoute et ne se réécrit jamais, pour que l’histoire de la méthode reste lisible.
Voici l'avertissement standard qui apparaît sur chaque écran exposant des chiffres de performance :